Взыскание задолженности с организации или предпринимателя может включать полностью или частично следующие этапы: досудебный порядок, судебный порядок, исполнительное производство, банкротство, субсидиарную ответственность и уголовную ответственность.
- Досудебный порядок включает:
1. Проведение переговоров – стороны находят взаимовыгодное решение, основанное на компромиссе (например, рассрочка, отступное, новация, перевод долга) или наоборот, кредитор занимает жесткую позицию и выражает готовность использовать в адрес должника меры правового воздействия.
2. Досудебная претензия – направляется в адрес должника с обосновывающими требования документами, что говорит о намерениях кредитора взыскивать задолженность в судебном порядке. Производится расчет суммы задолженности, с учетом неустойки, устанавливается срок, в течение которого должник должен погасить задолженность в добровольном порядке, указываются последствия и дополнительные расходы должника в случае отказа погасить задолженность в добровольном порядке.
- Судебный порядок:
Взыскание задолженности с должника в судебном порядке позволяет получить с должника не только сумму основного долга, но и неустойку, проценты за пользование чужими денежными средствами, упущенную выгоду, компенсацию убытков и судебных расходов, оплаченную сумму государственной пошлины, а также затраты на представителя.
Нужно учитывать, что судебный способ взыскания может включать несколько судебных инстанций в зависимость от заинтересованности сторон.
- Исполнительное производство:
Часто исполнительное производство проводится судебными приставами-исполнителями формально, в силу большой загруженности и в некоторых случаях отсутствия ответственности за конечный результат. Таким образам, на данном этапе, важно контролировать работу судебного пристава в виде инициирования личных приемов, в случае необходимости обжаловать действия за неполное использование приставом всех возможных инструментов и полномочий, срыв установленных законом сроков.
- Банкротство:
Этот этап довольно долгосрочный, минимум один год, однако позволяет более плотно поработать вопросы дебиторской задолженности должника и систематизировать его обязательства. Осуществляется, как правило, после осуществления исполнительного производства. На данном этапе важно грамотно взаимодействовать с арбитражным управляющим, контролировать и направлять его работу.
- Субсидиарная ответственность:
Дополнительная ответственность должностных лиц и собственников организаций, в случае невозможности взыскания имущества в рамках дела о банкротстве.
Может быть инициирована как в рамках дела о банкротстве, так и после его завершения.
Является основным страхом должника, так как привлекаются конкретные лица, которые отвечают своим личным имуществом. Все сделки, которые в течении трех лет предшествовали началу процедуры привлечения к субсидиарной ответственности могут быть оспорены и отменены.
- Уголовная ответственность:
Может быть инициирована на любой стадии взыскания задолженности. В рамках уголовного дела, например за мошенничество, может быть заявлен гражданский, имущественный иск к должностным лицам и собственникам организации.
